Разблокировать расчетный счет
! Срочно проконсультироваться
Отправляя данные, вы соглашаетесь c
Политикой конфиденциальности
и даете согласие
на обработку персональных данных.
Пользовательское соглашение
Риск блокировки есть у всех, кто имеет счет в банке и пользуется им в коммерческих или личных целях.Согласно Федеральному закону от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии отмыванию доходов и финансированию терроризма» банки должны оценивать операции по счетам клиентов, опираясь на требования ЦБ и внутренние правила контроля.
Признаки подозрительных операций:
- нетипичный характер сделки;
- у сделки отсутствует экономический смысл;
- вывод капитала из страны;
- клиент занижает тарифные платежи;
- клиент снимает много налички и уклоняется от налогов.
приостановка операции по счету
Если банк фиксирует хотя бы один из признаков, то запускает процесс внутренней проверки и запрашивает документы по сделкам в установленный срок, до которого клиент должен предоставить сведения. Если клиент не предоставляет пояснения, банк вправе приостановить операции по счету клиента.
Даже имея заблокированный счет, клиент может совершать обязательные платежи:
- Возмещение вреда, причиненного жизни и здоровью, алименты.
- Выплата выходных пособий, зарплаты по трудовым договорам.
- Уплата налогов и взносов по поручениям ФНС, ПФР или ФСС.
- Исполнительные документы на другие денежные требования.
Существуют срочные легальные способы для реабилитации вашего бизнеса, по которому принято необоснованное решение о приостановке операций.
Не спешите соглашаться с банком на заградительные или штрафные тарифы
по сделкам от 10 % и выше для решения проблемы "здесь и сейчас", это только усугубит ситуацию и создаст повод для новой проверки в другом банке. Не принимайте решения сгоряча, у нас есть много инструментов для выхода из критической ситуации.